logo

Vaihtokurssi toiseen valuutanvaihtoon on kannattava ja kannattava yritys. Yksi keskipiste voi keskimäärin tuoda omistajansa 2 000: sta 5 000: een tavanomaiseen voiton yksikköön kuukaudessa. Hyvin harkittu vaihto-toimisto maksaa yhden vuoden kuluessa.

Vain luottolaitos voi avata vaihdon. Tähän liittyen valuutanvaihtoa varten yrittäjän on saatava luottolaitoksen (pankki) tuki. Yli 30 000 perinteisen yksikön pääomasijoitusten osalta erän takaisinmaksuaika on enintään yksi vuosi.

Vaihe 1. Rekisteröinti

Vaihtotoimiston avaamiseksi sinun on otettava luottolaitos ja tehtävä sopimus sen kanssa.

Yksilöitä tarjotaan, tosin periaatteessa tuen vain pieniä ja keskisuuria luottolaitoksia, he toimivat yhteistyössä yksittäisen henkilön kanssa ja antavat hänelle oman lisenssinsä kanssa tehtävää työtä valuutanvaihtoa varten.

Yrittäjän ja luottolaitoksen yhteistoiminnan aloittamiseksi sinun on hankittava työpaikka toimipisteenä.

Tällöin kaikki riippuu toimielimen johtajien kanssa tehtävästä sopimuksesta, jos hakemus ei sovi, pankilla on oikeus kieltäytyä selittämättä syytä.

Liikemies sitoutuu järjestämään:

  • Haku- ja vuokratilat;
  • Ostaa tarvittavat laitteet;
  • Palkkaa henkilöstöä;

Pankki puolestaan ​​vastaa kaikista tarpeellisista raportoinneista ja kaikkien Venäjän keskuspankin sääntöjen noudattamisesta. Kuukausittaisen luottolaitoksen olisi saatava palkkio.

Vaihtotoimiston avaamiseksi sinun on otettava luottolaitos ja tehtävä sopimus sen kanssa.

Vaihe 2. Toimitilat ja laitteet

Paras sijainti vaihtovirastossa on paikka, jossa on suuri risti.

Ennen avaamista on arvioitava valuutanvaihdon kysynnän ominaisuuksia yhdessä paikassa. Vaihtokonttorit ovat suosittuja ostoskeskuksissa, viihdepaikoissa, hotelleissa lähellä, rautatieasemalla, lentoasemalla, kun taas vaihtajat ovat vähemmän kysyttyjä asuinalueilla.

Kysynnän arvioinnin lisäksi voit myös määritellä valuutan hinnat, jos valuutan hinta on keskimääräistä korkeampi, tämä osoittaa hyvää kysyntää.

Kaikki vaihto-osaston asiakirjat on merkitty luottolaitokseen, mukaan lukien vuokrasopimus. Vaihdon tilan tulisi olla noin 6-7 neliömetriä. Se voi olla sisäänrakennettu huonetyyppi tai panssaroitu mökki, joka sijaitsee erikseen.

Matkustamon kustannukset, sekä viimeistelytyössä että ulko- ja sisäpuolelta, ovat 3 000-6 000 tuhatta tavanomaista yksikköä. Vaihto-oppaan huone on varustettava sääntöjen ja määräysten mukaisesti:

  • Panssaroitu ikkuna, ovi;
  • Uutteen olemassaolo;
  • Palo- ja turvajärjestelmien saatavuus;

Vaihtovirasto tarvitsee seuraavat laitteet:

  • Ohjelmisto, joka valvoo rahan liikkeitä (tämä ohjelmisto on luottolaitos, joka mahdollistaa helpomman vuorovaikutuksen);
  • Valuutanvalvontalaitteet (suorittavat alkuperäisyyden todentamista);
  • kassakaapit;
  • Kassanlaskurit;

Ulkopuolisen ulkoasun osalta on tarpeen sijoittaa teline, johon asiakkaan kaikki tarvittavat tiedot sijaitsevat.

Huone voi olla sisäänrakennettu huonetyyppi tai panssaroitu mökki, joka sijaitsee erikseen.

Vaihe 3. Henkilökunta

Työntekijän pääasiallinen laatu on hänen kykynsä ja kykynsä voittaa asiakkaan ja toimipisteen johtajat.

Henkilöstö koostuu pääsääntöisesti kahdesta henkilöstä. Kassan työ suoritetaan aikataulun mukaisesti kaksi, kaksi tai päivittäin joka toinen päivä. Kaikki työntekijät laatii luottolaitokselle kassanhoitajaa tai valuutanvaihtopäällikön asemaa.

Vaihtotoimiston pääongelma on varkaus. Kun henkilö läpäisee esimerkiksi 100 tavanomaista yksikköä, erona tapahtumasta voi olla kassalla. Valuutanvaihtotoimistojen omistajat sanovat, että tässä yrityksessä on vähän luottamusta, ja omistaja on ihanteellinen kassa.

Kassareille olisi kiinnitettävä erityistä huomiota, koska ne käyttävät samaa tilaa 12-24 tuntia, ja valtava kassavirta kulkee niiden kautta.

Keskustoimiston työntekijöitä on mahdollista valvoa sekä testinostosten avulla että valvontajärjestelmien avulla (video). Jokaisella vaihtoehdolla on sama virhe: huolimattomalla ja epärehellisellä työntekijällä on mahdollisuus olla huomaamatta varkaudesta, koska kaikilla ei ole valtaa katsoa koko tallennetta, se on 24 tuntia.

Yleisin vaihtoehto on määrittää tietty tulo. Työntekijä on velvollinen luovuttamaan tietyn summan joka päivä, ja kaikki jäljelle jäävät tulot kuuluvat vaihtotyöntekijän työntekijään. Kassan omistajan antaman tulon määrän määrittämiseksi omistaja omistaa itsenäisesti asemaansa jonkin aikaa ja määrittää sen.

Työntekijän pääasiallinen laatu on kyky voittaa valuutanvaihtotoimiston päällikkö ja luottolaitoksen johto.

Vaihe 4. Kassa

Vakina muuttuva pääoma - vaihto-pisteiden perusta. Vaihtotoimisto tekee voittoa eri valuuttojen kurssien välisestä erosta. Tämän erotuksen lisäksi valuuttakurssi voi luoda maksuja. Valuuttamääräiset valuuttakurssit ovat riippumattomia.

Luottolaitoksen hallinnolla on oikeus muuttaa toimipisteiden toimintaa.

Vaihtotoiminnan harjoittamiseksi vaihtovirastossa on oltava käteistä valuuttojen ostoa ja myyntiä varten.

Tämän liiketoiminnan keskimääräinen käyttöpääoma on 15 000 - 20 000 tavanomaista yksikköä. Tämä kokonaismäärä on omistajan omat varat. Ne tallennetaan valuutanvaihtotoimistoon, eikä niitä ole kerätty. Nämä varat muuttuvat vain valtioksi, ne muunnetaan eri seteleiksi.

Käyttöpääoma on rahaston toimipiste.

Vaihe 5. Testaus

3 tapausta voi tarkistaa vaihtopisteet:

  1. Venäjän federaation keskuspankki;
  2. Taloudellisen rikollisuuden yksikkö
  3. Valtion verohallinto ja -velvollisuus;

Valvonta ilmestyy vaihteistoon pian avaamisen jälkeen. Vaihtotoimisto läpäisee perusvaatimusten noudattamisen tarkistuksen luotettavuudesta, hälytyspainikkeiden, erilaisten hälytysjärjestelmien ja ilmoitusten olemassaolosta.

Luottolaitos käsittelee sellaisia ​​asioita, jotka syntyvät keskuspankin toiminnan aikana. Yrittäjä jättää veropalvelun ja taloudellisen rikollisuuden torjunnan yksikön itse.

Kuinka avata valuutanvaihtotoimisto

Valtuutetut toimistot houkuttelevat yksityisiä sijoittajia vain siksi, että rahan vaihtaminen on kannattavaa liiketoimintaa. Keskimäärin vaihtokohta tuo 2-5 tuhatta dollaria kuukaudessa. Kun alkuperäinen investointi on 30 tuhatta dollaria, lämmönvaihdin maksaa noin vuodessa.

Vaihdat ansaitsevat valuuttakurssien erolla. Joskus omistajan pyynnöstä voidaan asettaa maksu. Vaihtokurssi määräytyy valuutanvaihtotoimiston henkilökohtaisesti. Vaihtotoiminnan harjoittamiseksi on tarpeen käyttää käyttöpääomaa valuutan ostoon ja myyntiin. Keskimäärin tämä summa on vähintään 15 - 20 tuhatta euroa. Tämä on omistajan henkilökohtainen raha, joka sijaitsee valuuttakeskuksessa eikä sitä kerätä.

valuutanvaihtotoimisto: Rekisteröinti

Lain mukaan vain luottolaitos voi avata vaihdon. Siksi yksityisen yrittäjän on tehtävä sopimus pankin kanssa tämän liiketoiminnan harjoittamiseksi.

Pankit, jotka avaavat yksittäisten henkilöiden kanssa pisteitä, antavat heille mahdollisuuden osallistua valuutanvaihtotoimintaan, ovat yleensä pieniä tai keskisuuria pankkeja.

Yhteisen toiminnan aloittamiseksi yrittäjän on löydettävä työpaikka pankkiin toimipisteen johtajan tai johtajan asemasta.

Yrittäjällä on kaikki organisaatiokysymykset: tilojen, laitteiden, henkilöstön rekrytoinnin jne. Haku ja vuokraus. Pankin tärkeimmät vaatimukset ovat Venäjän federaation keskuspankin (CB) vakiintuneiden raporttien ja sääntelyohjeiden noudattaminen. Kerran kuukaudessa pankin on maksettava provisio.

valuutanvaihtotoimisto: tilat ja laitteet

Valitessasi tilaa vaihtoon, on tarpeen arvioida sen sijainti. Paras paikka järjestää valuutanvaihtotoimisto on suuri joukko ihmisiä.

On myös suositeltavaa arvioida valuutan kysynnän erityispiirteet tietyllä alueella Lähellä suuria ostos- ja viihdekeskuksia, hotelleissa ihmiset muuttavat valuuttaansa usein rupliksi; nukkumisalueilla - päinvastoin. On syytä kiinnittää huomiota lähimpien kilpailijoiden hinnoittelupolitiikkaan: jos niiden myyntihinta kasvaa, niin nämä setelit ovat eniten kysyttyjä.

Tilojen vuokraus sekä kaikki muut asiakirjat myönnetään pankille. Vaihdon järjestämiseen tarvittava vähimmäispinta-ala on enintään 6-7 m2. Tämä voi olla joko päärakennushuone tai panssaroitu mökki. Avaimenperävaunu (ulko- ja sisustus) voi ostaa 3-6 tuhatta dollaria. Panssaroitu ikkuna ja ovi, liesituuletin, tulipalo ja varashälyttimet on oltava vaihdelaatikon huoneessa.

Vaihtovälineen vähimmäislaitteistoon kuuluu: tietokone, jolla on ohjelmisto, jolla valvotaan varojen liikkumista, setelinilmaisin, turvallinen, setelilaskuri.

Valuutan vaihto: Henkilökunta

Kaikki henkilöstö, joka palkataan vaihtotoimistossa, on myös rekisteröity pankissa. Henkilöstöön kuuluu: kaksi kassasta, jotka työskentelevät vuorossa, kaksi tai kaksi yhdessä tai yhdessä päivässä sekä valuutanvaihtotoimiston omistaja.

Vaihto-liiketoiminnan pääasiallinen ongelma on varkaus. Tässä liiketoiminnassa voit vain luottaa itseesi. Siksi kokeneet asiantuntijat suosittelevat, että omistaja itse toimii kassana tai vuokraa luotettavia henkilöitä, joille voidaan luottaa.

Tarkista, että kassat voivat hallita ostoja tai käyttää videovalvontaa. Tällaiset tarkistukset eivät kuitenkaan aina toimi. Usein vaihtajien omistajat perustavat tällaisen kassanhoitojärjestelmän, kun hän päivittäin tuottaa tietyn määrän tuloja, ja kaikki, mitä on jäljellä, on kassalle. Tämän määrän määrittämiseksi omistaja joutuu viettämään päivän itse kassalla ja tarkastella tulon määrää.

valuutanvaihtotoimisto: valvonta

Valvontaviraston toimintaa valvovat kolme tarkastuslaitosta: Venäjän federaation keskuspankki, DAEC, verotarkastusvirasto. Vaihdinta tarkistetaan turvallisuusvaatimusten noudattamiseksi, hälytyspainikkeen, palohälytyksen jne. Olemassaololle.

Kaikki sääntelyorganisaatioihin liittyvät ongelmat, mukaan lukien verot, ratkaisee vaihdon omistaja. Pankit eivät halua puuttua asiaan. Ainoa asia, joka voi auttaa pankkia on tarjota kattavuus keskuspankilta.

valuutanvaihtotoimiston avaamisesta aiheutuvat kustannukset

Vuokrat 6-7 m2 kuukaudessa 300-1000 dollaria

Laitteet (tietokone, kassakaappi, ilmaisin, puhelinlinja jne.) 2000-4000 dollaria

Komissio kuukaudessa 700 dollaria per ikkuna

Panssaroitu mökki 3000-6000 dollaria

Kassan palkka 500 - 1000 dollaria

Kassa (isäntäkäyttöpääoma) 20 000 dollaria

Turvallisuus kuukaudessa (paitsi vaihtokodit) 1000-2000 dollaria

Yhteensä 28.500 dollaria

Lähde: Yritysten mukaan

Perustuu Evgeny Volkovin sanomalehti Delovoy Peterburgin artikkeliin

* Artikla yli 8 vuotta. Saattaa sisältää vanhentuneita tietoja.

Auto liiketoimintaa. Yrityksen kannattavuuden nopea laskeminen tällä alalla

Laske liiketoiminnan voitto, takaisinmaksu ja kannattavuus 10 sekunnissa.

Anna alkuperäiset liitteet
edelleen

Aloita laskenta antamalla käynnistyspääoma, napsauta seuraava painiketta ja noudata lisäohjeita.

Nettotulos (kuukaudessa):

Haluatko tehdä yksityiskohtaisen laskelman liiketoimintasuunnitelmasta? Käytä ilmaista Android-sovellusta liiketoiminnassa Google Playssa tai tilaa ammattitaitoinen liiketoimintasuunnitelma liiketoiminnan suunnitteluasiantuntijalta.

Miten avataan valuutanvaihtotoimisto päivässä

Ukraina, Kiev
Str. Hore, 55

Haluatko avata valuutanvaihtotoimiston Donetskissa tai avata valuutanvaihtoa Donetskin alueella, mutta en tiedä mistä aloittaa?

Yrityksemme auttaa sinua avaamaan valuutanvaihtotoimiston Donetskissa, Donetskin alueella ja koko Ukrainassa alhaisin kustannuksin ja lyhyessä ajassa.

MITÄ TÄMÄN TARJOAMA TIETÄÄ AVULLA VALUUTTAKURVAAN?

Ennen kuin avaat valuutanvaihtotoimiston Donetskissa tai Donetskin alueella, sinun täytyy tietää:

Kuka voi avata valuuttakurssin?

Valuutanvaihtotoimintaa ja valuutanvaihtotoimiston avaamista koskevat toiminnot voivat olla pankit, kansallinen postiyritys ja muut kuin pankkiyritykset, jotka ovat saaneet yleisvaltuutuksen valuutanvaihtotoimille. Näin voit avata valuutanvaihtotoimiston Donetskissa tai Donetskin alueella. pankin välityksellä tai pankin ulkopuolisen rahoitusyhtiön perusteella.

Missä on mahdollista avata valuuttakurssi?

Avaa valuutanvaihtotoimisto Donetskissa tai Donetskin alueella. on mahdollista missä tahansa paikassa, tärkeintä on, että tiloissa noudatetaan DSTU: n standardeja, se oli ei-asuntorahastossa, vuokrasopimus (alivuokra) oli ensimmäisestä vuodesta. Lisäksi voit avata "lämmönvaihtimen" modulaarisella modulaarisella rakenteella, jonka on täytettävä vakiintuneet suojaus- ja turvallisuusstandardit.

Autamme sinua löytämään oikean tilan tai suunnitella erillisen modulaarisen yksikön valuutanvaihtoon.

MITÄÄN MAHDOLLISUUDEN VAIHTOEHTOISSA?

Ennen kuin avaat valuutanvaihtotoimiston Donetskissa tai Donetskissa, tilojen käyttöä koskevan sopimuksen tekemisen lisäksi sinun on tehtävä sopimus turvallisuusyhtiön kanssa ja varustettava "lämmönvaihdin" kaikella mitä tarvitset. Tarvitset:

- turvallinen ei ole alempi kuin toinen luokka;

- hälytysjärjestelmä;

- videotallennus- ja tallennusjärjestelmä;

- tietokone ja internet-yhteys;

- tulostin;

- setelit, joilla varmistetaan seteleiden aitous;

- ohjelmisto.

Asiantuntijamme auttavat sinua valitsemaan ja varustamaan tarvittavat laitteet edulliseen hintaan, ja voit säästää rahaa Donetskin tai Donetskin alueen valuutanvaihtotoimiston avaamisessa.

MIKSI ASIAKIRJOJEN MAHDOLLISUUDEN VAIHTOA KOSKEVAT VAIHTO?

Jokaisella valuutanvaihtotoimistolla on oltava tällainen asiakirjapaketti:

a) rahoituslaitoksen määräyksestä (ohjeesta), joka on tehty valuutanvaihtotoimiston avaamisesta, jonka on allekirjoittanut pätevyys ja rahoituslaitoksen allekirjoitus, ja jossa mainitaan luettelo valuutanvaihtotoimista, alkukirjaimet, sellaisten käteisrekisterien nimet, jotka ovat oikeutettuja suorittamaan tällaisia ​​toimia;

b) jäljennös laillisesti täytetystä asiakirjasta, jolla vahvistetaan omistusoikeus tai oikeus vuokrata tiloja, joissa valuutanvaihtotoimisto sijaitsee;

c) valuutanvaihtotoimiston kassalla on oltava asiakirja, josta käy ilmi hänen henkilöllisyytensä (virallinen tunnus).

d) valuutanvaihtotoimistossa on oltava jäljennös rahoituslaitoksen määräyksestä (toimeksi ottamisesta), jonka mukaan valuutanvaihtotoimistolle on asetettu ennakkomaksu käteisrahan valuuttana ja kassa hryvnyas. Valuutanvaihtotoimintaa aloittavat rahoituslaitokset ovat velvollisia vahvistamaan valuutanvaihtotoimistojen kassavirtoja viimeistään kymmenentenä päivänä siitä päivästä, kun asianomainen valuutanvaihtotoimisto aloitti valuuttaoperaatiot;

e) valuutanvaihtokeskuksessa on oltava jäljennös tilauksesta (otteen tilauksesta), joka on toinen rahoituslaitoksen asiakirja, jonka mukaan valuutanvaihtotoimistolle on määritetty valuuttamääräiset käteisvarat. Työpäivän yli vahvistetun enimmäismäärän ylittävät valuuttaarvot on kerättävä sinä päivänä, viikonloppuisin ja vapaapäivinä viimeistään rahoituslaitoksen seuraavana työpäivänä. Jos valuutanvaihtotoimistot toimivat ympäri vuorokauden, työpäivä päättyy rahoituslaitoksen operatiivisen päivän alkaessa.

e) seuraavat tiedot sijoitetaan valuutanvaihtotoimiston kassalle paikassa, joka näkyy asiakkaille (stand-asemalla tai muussa mallissa maksuvälinevalikon lisäksi):

- jäljennös rahoituslaitoksen määräyksestä (ohjeesta) ulkomaisten valuuttojen osto- ja myyntikurssin vahvistamisesta, joka on varmentanut rahoitusyhtiön valuutanvaihdon sinetillä;

- luettelo liiketoimista, jotka valuutanvaihtotoimiston käteisvarat toteuttavat, ilmoitus siitä, että kassalla on velvollisuus suorittaa liiketoimien peruuttaminen, mikäli asiakkaalle ei ole annettu valuutanvaihtotapahtumaa, viimeistään 15 minuutin kuluttua liiketoimesta;

- valuutanvaihtotoimiston käteisvaroihin liittyvän käteisen valuutan muuntamisesta perittävistä palkkioista laaditusta otteesta on tehty todistus rahalaitoksen päällikön allekirjoituksella valuutanvaihdosta ja sinettiominaisuudesta (tiedot on toimitettava ukrainaksi ja englanniksi);

- ilmoitus valuutanvaihtotoimiston hyväksymistä valuuttamääräisistä maksutavoista ja arvonalennuksista;

- varmenteen muodossa olevan valuutanvaihtotoimiston ilmoittautuminen lomakkeeseen nro 377 muussa kuin maassa asuvan henkilön suostumuksella ja mahdollisuuden vaihtaa käyttämättömät varat takaisin UAH: ssä vain, jos tämä todistus on saatavissa;

- sanoma, jossa ilmoitetaan, että asiakaspalvelussa saatua tietoa valuutanvaihtotoimista suorittaessaan on pankkisalaisuus, jolla on asianmukainen tallennustila Ukrainan lain "Pankkien ja pankkitoimintojen" luvussa 10 (tiedot on lähetettävä ukrainalaisille ja Englanti);

- tiedot kassan kassasta, joka suorittaa valuuttatoimintaa (sukunimi, alkukirjaimet) (tiedot on lähetettävä ukrainaksi ja englanniksi);

- kopio yleisestä valuutanvaihtotoimiluvasta;

- lipputoimiston valuutanvaihto.

MITEN VALVONTAVAIHTO TOIMII?

Valuutanvaihtopäällikön päälliköllä on oikeus määrätä henkilö, jolla on valtuudet asettaa valuuttakurssien ostoa ja myymistä varten vaihtokurssit päivittäin ennen työpäivää rahoitusyhtiön järjestyksen mukaisesti. Ulkomaan valuutanvaihtokurssin vahvistamista koskevassa määräyksessä on mainittava päivämäärä, kellonaika (tunti, minuutti), josta vahvistetut verokannat toimivat, valuuttakurssien osto- ja myyntikorvaukset. Valuutanvaihtotoimistot suorittavat ulkomaisten valuuttojen hankkimista ja myymistä varten tapahtumia vain huutokaupassa voimassa olleissa verokannoissa, jotka ovat voimassa näiden toimintojen aikana.

Kun eri valuutanvaihtopisteitä (paikat) sijaitsevat valuuttapisteiden kassalla samana arkipäivänä voidaan määrittää eri valuuttojen osto- ja myyntivaiheiden arvot.

Valuutanvaihtourakoyhtiöllä on oikeus muuttaa osto- ja myyntikorvauksen arvoa toiminta-ajankohdan aikana kunkin muuttuneen arvon pakollisella rekisteröinnillä vastaavalla järjestyksellä, joka ilmaisee ajan muutokset (tunti, minuutti).

Rahoitusyhtiöllä on oikeus veloittaa provisio käteisen valuutan muuntamisesta yksinomaan UAH: ssä.

Rahoitusyhtiöt eivät saa kieltäytyä suorittamasta käänteisoperaatiota (valuutan palauttaminen asiakkaalle, mikäli liiketoimen epääminen ei ole mahdollista).

Rahoitusyhtiö on velvollinen suorittamaan valuutanvaihtotapahtumia lukuun ottamatta maksuvälineiden kautta suoritettuja valuutanvaihtotoimia, kun valuutanvaihtotoimien toteuttamiseen on saatu kuittaus ohjeen lisäyksessä 3 esitetyllä tavalla.

Valuutanvaihtotapahtuman vastaanottaminen annetaan kahtena kappaleena: ensimmäinen kopio annetaan henkilölle, toinen tallennetaan paperimuodossa päivän asiakirjoihin.

Rahoitusyhtiö valuutanvaihtoa toteutettaessa liiketoimen osto käteistä yksityishenkilöiltä ulkomaan valuutan käteistä hryvnia kautta maksulaitteiden on annettava kuitti / tarkistaa ATM.

Julkisyhteisön painamaa lomakkeiden lomaketta ja sisältöä, jota käytetään tallettamaan ja rekisteröidä valuutanvaihtotoimet, on noudatettava asetusten vaatimuksia ja lisäksi on oltava seuraavat tiedot: toiminnan nimi (osto, myynti, käänteinen vaihto, valuuttamuunnos, peruutuksen toiminta), nimi ja hyväksytyn valuutan koodi, hyväksytyn valuutan määrä, valuuttakurssi, ristikkäisnopeus, liikkeeseen laskettavan valuutan nimi ja koodi, liikkeeseen laskettavan valuutan määrä sekä toimeksiannon määrä.

Valuutanvaihtotoimiston velvollisuutena on kuvata käteisvarojen hankkimista ulkomaiselta valuutalta henkilöiltä, ​​jotka ovat ostetun ulkomaanvaluutan rekisteriin ja käteismaksuja ulkomaalaisille käteisvaroina myytyjen valuuttamääräisten valuuttavarantojen käteisvaroihin.

Valuutanvaihtotoimistoilla on oikeus säilyttää ostettujen valuuttojen rekisteri ja myydyn valuutan rekisteri ohjelmiston ja laitteiston avulla.

Valuutanvaihtotoimistot ovat velvollisia varmistamaan painettujen rekisterien varastointi päivän asiakirjoihin.

Valuutanvaihtopisteitä ohjelmiston ja laitteistokokonaisuuden avulla vaaditaan pitämään päiväraportti käteisrahan vaihtuvuudesta arvopapereiden päivälle ja saldoille. Tarkastuksen yhteydessä valuutanvaihtotoimiston kassalla on velvollisuus tulostaa annettu todistus ja antaa todentaja. Kaupankäyntipäivän lopussa tämä sertifikaatti tulostetaan ja tallennetaan paperiversiona päivän asiakirjoihin.

Rahoitusyhtiöt ovat oikeutettuja täydentämään valuutanvaihtotapahtuman ja ATM-kuititarkistuksen vastaanottamista ja muita tietoja, jotka ovat tarpeen valuutanvaihtotoimien toteuttamiseksi.

Valuutanvaihtotoimiston kassalla on velvollisuus selvittää yksilöiden asuinpaikka ja varoittaa ulkomaisia ​​henkilöitä, että käyttämättömiä hryvnia-valuuttamuotoja ei voi vaihtaa ulkomaan valuutan varaan vain, jos he esittävät todistusnumeron lomakkeessa 377.

Kun ulkomaista valuuttaa ostetaan ulkomailla asuvalta henkilöltä käteisenä, valuutanvaihtotoimisto ja valuutanvaihtotapahtuman toteuttamista koskeva kuitti on annettava sertifikaatti todistuksella lomakkeella nro 377. Asiakkaan suostumuksella tämä toimenpide voidaan tehdä ilman rekisteröintitodistusta lomakkeen nro. 377. Valuutanvaihtotapahtuman toteuttaminen ilman todistustodistuksen myöntämistä lomakkeessa nro 377 ei anna syytä käänteiseen vaihtoon.

Henkilöiden käänteinen vaihtaminen - ulkomailla asuvien käyttämättömien käteisrahan käyttäminen käteisen valuutan varalta suoritetaan todistuksen ensimmäisen kopion perusteella lomakkeessa nro 377 ainoastaan ​​kyseiselle valuutalle ja todistuksessa ilmoitetulle määrälle.

Varmenteen ensimmäinen kopio pysyy valuutanvaihtotoimiston lipputoimistossa, jossa käänteinen vaihto on suoritettu.

Lomakkeen nro 377 sertifikaattitodistuksessa ja valuutanvaihtotapahtuman vastaanotossa kaikki tiedot on täytettävä, oikaisut valmiissa tekstissä eivät ole sallittuja.

Kun on kyse Ukrainan alueen maksuvälineen maksamisesta kansainvälisille maksujärjestelmille tarkoitetuille maksukorteille, kun kyseessä on sellaisten henkilöiden - ulkomailla asuvien henkilöiden kautta, jotka maksavat maksuvälineenä Ukrainan alueella, käyttämättömän huuton vastakkaisen vaihdon suorittaa ainoastaan ​​maksulaitetta vastaanottavan pankin rahalaitos, NBU: n säädöksessä määriteltyjen pakollisten yksityiskohtien lisäksi pankin pankkien käteisoperaatioiden sääntelyn on sisällettävä nimi ( od) valuutan palautusta. Ulkomailla asuvien yksilöiden käyttämättömän hryvnia-arvon kääntäminen tapahtuu ATM-vastaanottotarkastuksessa ilmoitetun määrän ja ulkomaan valuutan rajoissa. ATM: n vastaanottaminen / tarkastaminen on pankin, rahoituslaitoksen rahapalkissa.

Valuutanvaihtotoimisto on oikeutettu suorittamaan käteisen ulkomaanvaluutan muuntamista vain sellaisten valuuttojen osalta, jotka kuuluvat ulkomaan valuuttojen ja pankkimetallien luokkiin 1. ja 2. ryhmään.

Valuutanvaihtotoimisto käyttää käteisen ulkomaanvaluutan muuntamiseen liittyviä operaatioita liiketoimen toteuttamishetkellä toimivan valuutanvaihtotoiminnan ristiin.

Valuutanvaihtotapahtumien yhteydessä:

- jopa 15 tuhatta hryvnia - yksilön on toimitettava asiakirja, joka osoittaa hänen henkilöllisyytensä ja oleskelunsa; Vastaanotossa on oltava sukunimi, etunimi, isäntänimi (jos sellainen on) ja asuinpaikka;

- 15 tuhatta - 150 tuhatta hryvnia - yksilön on toimitettava asiakirja, joka osoittaa hänen henkilöllisyytensä ja asuinpaikkansa; kuussa on oltava passi, sukunimi (etunimi), etunimen (jos sellainen on), asuinpaikka, sarja ja numero (muu asiakirja), myöntämispäivä ja myöntänyt viranomainen;

- 150 tuhannesta hryvnia - yksilön on toimitettava asiakirja, joka osoittaa hänen henkilöllisyytensä ja asuinpaikkansa; (muun asiakirjan), myöntämispäivän ja sen myöntäneen viranomaisen sekä TIN: n (mikäli sellainen on saatavilla). Rahoitusyhtiön (valuutanvaihtotoimiston) on myös yksilöitävä, tarkistettava ja tutkittava henkilöä rikosoikeudellisten tulojen laillistamisen tai terrorismin rahoittamisen ehkäisemiseksi ja torjumiseksi.

Kuten näette, avaa valuutanvaihtotoimisto Donetskissa tai avaa "lämmönvaihdin" Donetskin alueella. Melko yksinkertainen menettely, jota voimme yksinkertaistaa!

Miten avaat oman valuutanvaihtotoimiston: strategia ja liiketoimintasuunnitelma

Valuuttaa on aina pidetty erittäin kannattavaan liiketoimintaan. Nähdäksesi tämän, riittää tarkastelemaan "maanalaisten" rahansiirtojen määrää markkinoilla. Ja vaihtopisteiden määrä kasvaa eksponentiaalisesti.


Valuuttamuuttajien historia alkoi Neuvostoliiton ajankohdasta lähtien, kun kaikki valuuttatapahtumat järjestettiin erittäin salassa, ja laittomien operaatioiden "ulkomailla" rahoilla oli mahdollista mennä vankilaan. Välittömästi unionin romahtamisen jälkeen vaihtoliiketoiminta laillistettiin, koska useimmilla Venäjän federaation kansalaisilla oli mahdollisuus matkustaa maan ulkopuolella. Jotta aikaa ja hermoja ei tuhlata ulkomaanvarojen vaihdossa, monet Venäjän federaation asukkaat yrittivät vaihtaa rahaa ennen lähtöään. Myös valuutta on tullut suosittu pääoman säästö. Kaikki me tiedämme - kysynnän lisääntyminen johti ensimmäisten vaihtopisteiden syntyyn.

Vaihtotoimiston tehtävät, edut ja haitat

Nykyaikaiset valuutanvaihtotoimistot toteuttavat seuraavat toimet:

- ostaa ulkomaan valuuttaa yksityishenkilöiltä (ulkomailla asuvat ja asukkaat);
- myydä valuutta yksilöille (yleensä asukkaille);
- suorittaa käänteisen valuutanvaihto kansallisesta ulkomaille (yksityishenkilöille - ulkomailla asuville, ottaen huomioon vahvistetut säännöt ja määräykset;
- suorittaa vaihtovelkakirjoja ulkomaisen valuutan kanssa;
- vaihda yhden valuutan seteleitä.


Valuutanvaihtotoimiston avaamisen edut:


- nopea takaisinmaksu;
- mahdollisimman yksinkertainen tekninen ja organisatorinen näkökulma;
- mahdollisuus laajentaa toimintaa ja lisätä voittoa avaamalla uusia valuuttapisteitä.


Valuutanvaihtotoimiston avaamisen haitat:


- suuret investoinnit, jotka johtuvat paperityön tarpeesta ja luotettavan vaihdon järjestämisestä;
- korkea kilpailu (erityisesti suurissa kaupungeissa);
- vaikeudet löytää merkittävä ja kannattava paikka aloittaa liiketoiminta.


Vaihtotoimiston avaamisen riskit:


- suuri riski henkilöstön varojen varastamisesta;
- luvan menettämisen todennäköisyys toiminnan ehtojen rikkomisesta
- rahan riski alhaisen turvallisuustason vuoksi (siksi ei ole suositeltavaa säästää tätä näkökohtaa);
- keskuspankin edustajan ja DAEC: n usein tekemät tarkastukset.

Kuinka antaa valuutanvaihtotoimisto?

Tämäntyyppisen liiketoiminnan päävahvuus on muotoilu. Venäjän federaation lainsäädännön mukaan vain pankilla (luottolaitoksella) on oikeus järjestää vaihtotapahtuma. Tällaisen liiketoiminnan aloittamista koskeva menettely toteutetaan ottaen huomioon kaksi asiakirjaa:

- Liittovaltion laki "Venäjän federaation keskuspankista";
- Liittovaltion laki "valuutan sääntelystä ja valuutanvalvonnasta".


Näin ollen Venäjän keskuspankki säätelee itsenäisesti valuutanvaihtotoimistojen avaamisen prosesseja, toiminnan loppuunsaattamista ja työn organisointia sekä luettelon sallituista liiketoimista ja muista liiketoimista, joihin liittyy kansallisia ja ulkomaisia ​​valuuttoja, joihin osallistuu henkilöitä.


Yksityishenkilöllä on pääsy tähän liiketoimintaan vain, jos työsuhde rahoituksen ja luoton rakenteen kanssa on virallista. Pankit, joilla on oikeus vaihtaa toimipisteitä, myöntävät luvan luonnollisille henkilöille. Tämän jälkeen uusilla yrittäjillä on oikeus avata valuutanvaihtotoimisto. Lisäksi se, että lisenssien myöntäminen viime vuosina on mahdollista myös pienille pankkilaitoksille.


Miten toimia? Vaihtotoiminnan aloittamiseksi sinun on saatava pankki ja otettava valuutanvaihtotoimiston johtaja tai johtaja. Seuraavaksi hakemus pankkilaitokselle vaihtoviraston avaamisesta. Tarvitset seuraavat asiakirjat:


- työehtosopimus pankin kanssa;

- sopimus, jolla vahvistetaan valuuttakeskuksen avaaminen;
- luettelo pankin vaatimuksista kumppanilleen (Venäjän federaation keskuspankin ohjeiden täytäntöönpano, raporttien ajankohtainen toimittaminen, palkkioiden maksaminen kerran kuukaudessa jne.).


Sen sijaan yrittäjä ottaa itselleen seuraavat asiat:


- etsimään sopivaa toimistoa vaihtamaan vaihteistoa ja vuokraamaan sen;
- tilojen ja niiden asennustarvikkeiden valinta;
- etsimällä sopivia työntekijöitä ja ratkaisemalla heidän työllistymisongelmiaan.


Käytännössä pankki-instituutin ja vaihtoviraston omistajan välinen suhde voidaan järjestää eri tavoin. Esimerkiksi pankki itse voi etsiä tilaa ja sen alivuokrasopimusta. Tällöin lämmönvaihtimen omistaja kuukausittain suorittaa maksuja keräämisestä, käteisen pakkaamisesta, uudelleenlaskennasta, ohjelmistojen ylläpidosta jne. Kokonaismaksut voivat olla 40-60 tuhatta ruplaa. Lisäksi sinun on siirrettävä pankille 50-60 tuhatta ruplaa kassakoneen palvelukseen.


Vaihtotoimiston aikana kumppanipankki harjoittaa raportointia, verojen maksamista ja niin edelleen. Jos omistaja on rikkonut sopimuksen vaatimuksia, pankilla on oikeus sulkea keskustoimisto ilmoittamalla CBR: lle. Jos itse pankissa on ongelmia (esimerkiksi sen käyttöoikeus on riistetty), ei ole tarpeen sulkea lämmönsiirrin - voit ottaa yhteyttä toiseen pankkiin.

Kuinka valita huone valuutanvaihtoa varten?

Vaihtotoimisto on parhaimmillaan täydessä paikassa, jossa asiakkaat ovat aina. Esimerkiksi se voi olla asema, linja-autoasema, liikealue, markkinat ja niin edelleen. Itse vaihtoprosessi riippuu pisteen sijainnista. Esimerkiksi jos vaihtotapahtuma on avoin asuinalueella, vaihtaminen ruplaa valuuttana on suosittu muunnos. Jos laitat lämmönvaihtimen kauppakeskukseen, prosessi käännetään.


Kun valitset huoneen, sinun on keskityttävä kilpailijoiden läsnäoloon ympäröivillä alueilla, niiden vaihtokurssit ja suosio. Jos muualla on muitakin toimipisteitä, on helpompi selvittää, mikä valuutta on eniten kysytty, mitä keskittyy ensimmäistä kertaa. Jos nykyisen lämmönvaihtimen valuutan määrä on liian korkea, ehdotettua valuuttaa ei yksinkertaisesti vaadita.


Toimiston valitsemisen jälkeen vuokra on tehty. Kumppanipankin oikeussubjekti toimii vuokralaisena. Normaaliin toimintaan vaihtoviraston on oltava vähintään 6 tuhannelta neliömetreltä. Pakolliset vaatimukset - panssaroitujen ovien, samoja ikkunoita ja seiniä. Myös palo- ja murtohälyttimet on järjestettävä. Valmisosastoja voidaan myydä valmiina - niiden hinta on 150 tuhatta ruplaa tai enemmän.

Mitä varusteita ostaa vaihtamaan?

Päälaite, jota ilman se ei voi tehdä edes alussa, voidaan osoittaa:

-valuutta-ilmaisimet (suorittavat rahanvastaiset tarkastukset);
- kassakaapit (rahojen säilyttämiseen);
- käteiskorvaajat;
- tietokone, jolla on ohjelmisto, jonka tehtävänä on hallita rahan liikkeitä. Valvottava pankki toimii pääsääntöisesti ohjelmistotoimittajana.


On tärkeää ottaa huomioon useita Venäjän keskuspankin vaatimuksia, joiden mukaan vaihtoviraston standby on oltava:


- tiedot puhelimitse ja vaihdon avaavan valtuutetun pankkiaseman osoitteesta;


- tiedot kyseisten valuuttojen kursseista, joiden vaihtaminen on mahdollista kyseisellä hetkellä;


- luettelo toimista, jotka voidaan suorittaa valuutanvaihtotoimiston (valuutan ja kansallisen rahan avulla);


- vaihdon toimivuus. Valuutanvaihtotoimiston kesto on pääsääntöisesti pankkitoiminnan ajan (kaupankäyntipäivä). On olemassa vaihtokeskuksia, jotka toimivat ympäri vuorokauden;


- ote, jossa pankkipakkaukset annetaan pankkikorttina käteismaksujen suorittamisessa;


- vakiokirja kuluttajalle, jossa voit jättää valituksesi ja ehdotuksesi;


- vioittuneiden seteleiden ja muiden asiakirjojen vaihto (hyväksyminen).

Kuinka paljon henkilöstöä tarvitaan vaihtamaan työtä?

Yhdellä valuutanvaihtotoimistolla riittää kaksi kassasta. Aikataulu - päivä tai kaksi tai kaksi päivää. Samaan aikaan ei ole mahdollista antaa uusia työntekijöitä suoraan valuuttakeskukselle. Kaikkien työntekijöiden on haettava pankin toimipäällikön tai pankin kassan virkaa.

Pääasiallinen ongelma kaikista vaihtotoimistoista - henkilöstön varastaminen. Kun asiakas antaa rahaa valuutassa, kassan vaihto voi säilyttää eron. Kuten käytännössä käy ilmi, tällaisessa toiminnassa ei ole paljon luottamusta. Joten aluksi ihanteellinen kassa on omistaja itse. Mutta tämä tietenkään ei toimi pitkään aikaan.

Tärkeä asia on kassanhoidon valvonta, joka työskentelee 12-18 tuntia ja kulkee suurien kassavirtojen kautta. Voit tehdä tämän kahdella tavalla:


- asentaa videovalvontajärjestelmä;
- tee testiostoksia.


Käytännössä molemmat edellä mainitut vaihtoehdot toimivat huonosti, koska on mahdotonta katsoa 12-18 tunnin videota, ja on melko vaikea tehtävä tuomita siistattu kassari huijaamaan. On helpompi asettaa päivittäinen ansiorajoitus, jonka työntekijän on läpäistävä. Loput ovat hänen tulonsa. Päivittäisten ansioiden keskimääräisen määrän määrittämiseksi omistaja itse istuu kassan paikalle ja työskentelee useita päiviä.

Valuutanvaihtotoimiston voitto

Valuutanvaihtotoimiston tärkein tulo on leviäminen (ulkomaanvaluutan myynnin ja oston ero). Tämän määrän lisäksi vaihtovirasto voi määrätä lisämaksuja. Mitä tulee hintoihin, niiden lämmönvaihdin asetetaan itsenäisesti ottaen huomioon nykyisen kysynnän / tarjonnan. Samaan aikaan tavanmukaisen työn kanssa kassalla kohteen pitäisi olla käteistä eri valuuttojen myyntiä.


Pankin hallinnolla on oikeus valvoa pörssiyhtiön toimintaa ja tehdä muutoksia toimintaansa. Säännön vastaisesti pankki voi antaa varoituksen tai sulkea kohteen kokonaan.

Asianmukaisen liiketoimintaorganisaation ansiosta vuosikertomus voi vaihdella 3-3,6 miljoonaa ruplaa. Kaikki nämä rahat ovat omistajan nettotuloja. Heidän on oltava vaihdossa ja niitä ei voi kerätä.

Kuka tarkistaa valuutanvaihtoa?

Valuutanvaihtotoimistojen omistajien on pelkäävä kolme pääasiallista tapausta:


- Venäjän federaation keskuspankki;
- AEC (talousrikosten torjunnan osasto);
- verotuspalvelu.


Useimmiten testi suoritetaan ensimmäisenä aktiviteettina. Painopisteenä on kaikkien edellä mainittujen sääntöjen ja määräysten noudattaminen, hälytyspainikkeiden olemassaolo, luotettavuus, varoitustoiminto ja hälytyksen olemassaolo.


Keskuspankin ja DAEC: n tarkastuksiin liittyviä riskejä voidaan vähentää. Tarvitaan vain rehellistä liiketoimintaa, välttää petollisia liiketoimia, ilmoittaa selvästi valuuttakurssi. Jos noudatat kaikkia OBEPin vaatimuksia, kumppanipankin ja keskuspankin kanssa ei ole ongelmia. Ainoa haittapuoli on se, että rehellinen liikeyritys johtaa väistämättä lisäkustannuksiin. Keskimäärin tämä on 5% plus tuloverot, jotka näkyvät asiakirjoissa.

Kuinka paljon rahaa tarvitaan valuutanvaihtotoimiston avaamiseen?

Tällaisen liiketoiminnan järjestämisessä on kaksi pääkustannustyyppiä:


1. Kertamaksut:


- (turvallinen, PC, ohjelmisto, puhelinlinja, ilmaisin jne.) - 200 tuhatta ruplaa;
- kabinettien järjestäminen - 250 tuhatta ruplaa;
- videovalvonnan, hälytysjärjestelmien, kulunvalvontajärjestelmien (kulunvalvontajärjestelmien) asennus - 150 tuhatta ruplaa;
- henkilökohtaiset varat liikevaihtoon - 1,2 miljoonaa ruplaa.


Yhteensä - 1,8 miljoonaa ruplaa.


2. Kuukausikulut:


- palkkio pankkikunnalle - 50 tuhatta ruplaa;
- huoneen vuokra - 30 tuhatta ruplaa;
- kahden kassan palkka verolla - 30 tuhatta ruplaa;
- maksut turvallisuuspalveluista - 50 tuhatta ruplaa.


Yhteensä - 160 tuhatta ruplaa.


Kun keskimääräinen kuukausitulo on 250-300 tuhatta ruplaa, vaihtoviraston järjestämiskustannukset voidaan korvata vuoden aikana.

Tilaa United Traders sosiaalisissa verkostoissa:

Miten avaat valuuttakeskuksen kirjanmerkkeihin

Jos sinulla on hyvä tietämys ja kokemus rahoitusalalla, avaamalla valuutanvaihtotoimisto on sinulle hieno liikeidea!

Tämäntyyppinen toiminta oli tunnettu sen korkeasta kannattavuudesta monta vuotta sitten Neuvostoliiton aikana. Totta, sitten valuutta vaihdettiin laittomasti, ja se oli rikos. Nyt kaikki kiellot on poistettu jo kauan sitten, ja menestyksekkääseen rahoitusliiketoiminta-alueet ovat auki.

Yrityksen menestys 70% riippuu kohteen onnistuneesta sijainnista. Paras vaihtoehto olisi vuokrata huone lentokenttien, rautatieasemien lähellä, metro- ja markkinat lähellä.

Tulojen osalta se muodostuu valuuttakurssien erojen vuoksi. Mitä rahaa haluat työskennellä - päättää itse. Tutki tilastoja ja yritä löytää kannattavin markkinarako. Valuutanvaihtotoimistoista tietenkin tehdään useimmiten dollarin liiketoimia, mutta samanaikaisesti euroon liittyvä yhteistyö tarjoaa suuria etuja.

Tietenkään emme voi toivoa, että alkuinvestointi tähän liiketoimintaan on minimaalista - se kestää noin 10 000 dollaria. Tämä on keskimääräinen data. On melko vaikeaa puhua kannattavuudesta - kaikki riippuu erityistilanteesta. Siellä on valuutanvaihtopisteitä, jotka tuovat omistajille jopa 5000 dollaria kuukaudessa. Mutta se on pikemminkin harvinaisuus kuin normi. Yleensä, kunnes yrität - et tiedä. Ja ehdottomasti kannattaa kokeilla!

Miten avataan valuutanvaihtotoimisto päivässä

Edellä olevien kohtien 3, 4, 10 kohta III jakson kohdan 2 kohdan 13 asetusten IV Keski tasavallan pankki- Donetskin kansantasavalta hyväksymän ministerineuvoston puheenjohtajiston Donetskin kansantasavalta 6. toukokuuta 2015 mennessä g. № 8-2, parantamiseksi tilauksen valtiovarainministeriön Donetskin kansantasavallan keskuspankin ja sen sivukonttoreiden sekä Donyeckin kansantasavallan finanssilaitosten ja niiden erillisten alajaottelujen järjestäminen ja toteuttaminen, Valtion tasavallan keskuspankin Donetskin kansantasavallan hallitus

PÄÄTTÄÄ:

1. Muuttaa opastus järjestämistä ja toteuttamista valuuttaoperaatiota Donetskin kansantasavallan hyväksymän Keskuskauppakamarin keskuspankin Donetskin kansantasavallan 29. toukokuuta 2015 mennessä numero 6, rekisteröity oikeusministeriön että Donetskin kansantasavalta 5. kesäkuuta 2015 Nro 174, jossa se mainitaan uudessa versiossa, joka on liitetty (jäljempänä "ohjeet").

2. Ohje tulee voimaan 1 päivänä toukokuuta 2016 lukuun ottamatta ohjeiden 2 luvun 4 lausekkeen 8 lausekkeita ja 5 luvun 6 §: ää, jotka tulevat voimaan 1 päivänä heinäkuuta 2016.

3. Donetskin kansantasavallan finanssilaitosten on 1. toukokuuta 2016 mennessä tuettava toimintaansa ohjeiden vaatimusten mukaisesti.

4. Donetskin kansantasavallan keskustavaltalaisen keskuspankin tietotekniikan laitokselle ennen 1. toukokuuta 2016 tekemään muutoksia sisäisen automaatiojärjestelmän ohjelmistoon sen saattamiseksi vaatimusten mukaiseksi.

5. Donetskin tasavallan keskushallituksen keskuspankin sivukonttoreihin 1. toukokuuta 2016 mennessä avustavat toimintaansa ohjeiden mukaisesti.

6. Valvoa tämän päätöslauselman täytäntöönpanoa varapuheenjohtajan Dmitrenko Yu.A.

7. Tämä päätöslauselma tulee voimaan sitä päivää seuraavasta päivästä, jona se julkaistaan ​​virallisesti.

Ohjeet valuuttatoimintojen organisoinnista ja toteuttamisesta Donetskin kansantasavallassa

1. Yleiset säännökset

1. opastus järjestämistä ja toteuttamista valuuttaoperaatiota Donetskin kansantasavallassa (jäljempänä - Instruction) kehitetään mukaisesti asetusten republikaanien keskuspankin Donetskin kansantasavalta, annetulla asetuksella hyväksytyssä puheenjohtajiston ministerineuvoston kansantasavallan Donetskin 6. toukokuuta, 2015 mennessä määrä 8- 2 ja muut Donyetskin kansantasavallan säädökset.

2. ohje vahvistetaan menettely järjestämisestä ja toteuttamisesta valuuttaoperaatioita alueella Donetskin kansantasavallan keskuspankin tasavallan pankin Donetskin kansantasavallan (jäljempänä - Central National Bank) ja sen oksat sekä rahoituslaitokset (jäljempänä - rahoituslaitokset) ja niiden erillinen osa-alueilla, ja säännellään tässä tapauksessa syntyviä oikeudellisia suhteita.

3. Tässä ohjeessa käytetään seuraavia termejä, niiden määritelmiä ja lyhenteitä:

pankki (rahoituslaitos) - keskushallituksen pankki, sen sivukonttorit mukaan luettuina ja rahoituslaitokset, mukaan lukien niiden erilliset osa-alueet, kun ne on mainittu yhdessä;

Asiakkaat - henkilöt, jotka harjoittavat valuutanvaihtoa;

valuuttakurssi - käteisen valuutan osto- ja myyntivolyymit käteiseen Venäjän rupla, joka on perustettu valuutanvaihtotoimille;

kolikko - ulkomaisten valtioiden kolikko, ulkomaiden ryhmät, lukuun ottamatta Venäjän keskuspankin metallirahoja ja jalometalleista valmistettuja kolikoita;

kassavarat - setelit ja metallirahat (lukuun ottamatta jalometalleja lukuun ottamatta), jotka ovat liikkeessä ja jotka ovat laillisia maksutapoja kyseisissä maissa, muuhun kuin rahalaiseen kollektiiviseen ryhmään Venäjän ruplat;

peruutusoperaatio on transaktio, jolla palautetaan asiakkaalle vastaava rahamäärä rahana käteisrahan tai venäjän ruplaa vastaan ​​käteisenä, jos asiakas kieltäytyy tekemästä valuuttakauppaa;

rekisteröintijärjestelmä - ohjelmisto- ja laitteistokompleksi valuutanvaihtotapahtumien rekisteröintiin;

Rahoituslaitos on oikeushenkilö, jonka tiedot on merkitty Donyeckin kansantasavallan rahoituslaitosten valtionrekisteriin, jäljempänä 'valtion rekisteri', ja jolla on oikeus tarjota rahoituspalvelua valuutanvaihtoa varten.

Muita termejä käytetään Donyetskin kansantasavallan lainsäädännön mukaisesti määriteltyihin tarkoituksiin.

4. Valko-Venäjän keskuspankki (sen sivukonttorit) ja Rahoituslaitokset (niiden erilliset osa-alueet, jotka ovat saaneet oikeuden tarjota rahoituspalveluja valuutanvaihtoa varten) voivat tehdä valuuttatoimintoja Donetskin kansantasavallan alueella.

5. Seuraavat toiminnot liittyvät valuutanvaihtotoimiin:

1) käteisen rahan käteisrahan hankkiminen kassalta Venäjän ruplat;

2) käteisen myynti yksityisille käteisvaroina Venäjän ruplissa.

6. Ei koske valuutanvaihtotoimintoja, jotka luovutetaan yksittäiselle muulle valuutalle kuin siinä, jossa maksut suoritetaan vähittäismyymälässä ostetuista tavaroista (töistä, palveluista), jos toimitus toimitetaan jossakin valuutassa, joka on laillista maksuvälineet Donetskin kansantasavallan alueella.

2. Pankin (rahoituslaitos) työn organisointi, joka liittyy valuuttakauppojen toteuttamiseen

1. Valuutanvaihtoa suoritettaessa pankin (rahoituslaitoksen) on varmistettava:

1) valuutanvaihtotoimista;

2) valuutanvaihtotoimien ajankohtainen esittäminen kirjanpidossa;

3) asianmukainen sisäinen valvonta valuutanvaihtotoimien toteuttamisessa;

4) turvallisten ehtojen luominen käteisrahan käsittelyyn ja varastointiin.

2. Keskusvastapuolen pankki ja sen sivukonttorit tekevät valuuttaoperaatioita käyttäen tämän ohjeen vaatimusten mukaisia ​​pankkitoimintojen ohjelmistoja ja laitteistoautomaatiojärjestelmiä sekä keskuspankin pankin sääntelytoimien vaatimuksia, jotka koskevat liiketoiminnan organisointia ja rahaa.

3. Rahoituslaitoksen ja sen erillisten yksiköiden on suoritettava valuuttaoperaatioita tallennusjärjestelmää käyttäen.

4. Tallennusjärjestelmän toimivuuden olisi tarjottava:

1) ylläpitää sähköistä rekisteriä valuutanvaihtotoimista tämän ohjeen 4 luvussa määrätyllä tavalla;

2) kopioidaan valuutanvaihtotapahtumien elektroninen rekisteri siinä muodossa, kuin keskus republikaaninen pankki on määritellyt USB flash -asemilla;

3) valuutanvaihtotapahtumien elektronisen rekisterin siirto sähköisessä viestintälaitteessa keskus tasavallan pankille siinä määrätyssä muodossa ja määräaikojen mukaisesti;

4) valuutanvaihdon rekisterin paperiin painaminen;

5) valuutanvaihtotapahtuman toteuttamista vahvistavan asiakirjan muodostaminen ja painaminen paperille;

6) täyttää ja tulostaa paperille tilille ja vastaanottotalletuksille, kun rahoituslaitos tukee rahayksikkönsä ja Venäjän rupleleihin sisältyviä erillisiä jaostoja käteisvaroina sekä käteiskeräyksestä erillisistä osa-alueista, ja automaattinen kirjaaminen valuuttakurssitoiminnan rekisteriin 2 tällaisten asiakirjojen luominen;

7) valuutanvaihtotapahtumien, tilille ja maksutapahtumien sähköisessä muodossa tapahtuva varastointi kiinteäksi ajaksi;

8) tallennettujen tietojen suojaaminen mahdollisilta muutoksilta ja mahdollisen luvattoman pääsyn estäminen.

5. Rahoituslaitos on velvollinen antamaan tallennusjärjestelmään tallennetun tiedon päivittäisestä varmuuskopiointimenettelyn. Varmuuskopiot tulee tallentaa erilliselle ulkoiselle tallennusvälineelle tai erilliselle erikoistuneelle verkkolaitteelle.

6. Rahoituslaitos on velvollinen rekisteröimisjärjestelmän avulla vastaanottamaan päivittäin (lukuun ottamatta viikonloppuja ja työpäiviä) erillisistä osa-alueistaan ​​sähköisessä muodossa suoritettavien valuuttakauppojen rekisterit edelliselle työpäivälle.

7. Pankki (rahoituslaitos) suorittaa valuutanvaihtotapahtumia yksinomaan aitoihin, käyttökelpoisiin seteleihin ja kolikoihin (mukaan lukien Venäjän keskuspankit).

Pankin (rahoituslaitoksen) (jäljempänä "kassa") pankin työntekijä on velvollinen tarkistamaan seteleiden ja metallirahojen (mm. Venäjän keskuspankin metallirahojen) maksukyvyn ja aitouden merkkejä valuuttamääräisten operaatioiden yhteydessä.

Rahalaitokselta maksukyvyttömiksi ja / tai epäilyttäviksi tunnistetut setelit ja kolikoet (mukaan lukien Venäjän keskuspankit), sekä setelit ja metallirahat (mukaan lukien Venäjän keskuspankit), jotka liikkeeseenlaskijat eivät ole peruuttaneet tai peruuttaneet liikkeeseen valuutanvaihtotoimista.

8. Rahanvaihtotoimiston ja sen erillisen alaosaston kassavirtojen työpaikoilla on oltava yksi tai useampi väline setelien aitouden ja merkkien määrittämiseksi:

1) laite aitouden hallitsemiseksi heijastetussa ja lähetetyssä valossa;

2) laite aitouden merkkien tarkkailemiseksi, jotka ilmenevät ultraviolettisäteilystä;

3) laite infrapunasäteiden havaitsemien tunnisteiden silmämääräiselle tarkastukselle;

4) laite magneettisten tunnisteiden valvomiseksi.

9. Rahoituslaitoksen rahaston työntekijän ja sen valuutanvaihtotoimintaa harjoittavan erillisen toimialan työpaikka on varustettava siten, että asiakas voi tarkkailla rahan uudelleenlaskennan.

10. Rahastoyhtiön rahastoyhtiön ja sen erillisen divisioonan työpaikan on oltava:

1) viitekirjat ja tiedot seteleistä, jotka ovat laillisia maksuvälineitä kyseisen valtion alueella, ulkomaalaisten ryhmien ja niiden suojan tärkeimmistä osista sekä setelien vaihdon ajankohdasta, jotka liikkeeseenlaskijat ovat peruuttaneet liikkeeseen;

2) Rahoituslaitoksen leima (sen erillinen jako). Leimalla on oltava seuraavat tiedot: rahoituslaitoksen sijainti, nimi ja koodi (sen erillinen osasto);

3) rahatyöntekijän henkilöllisyystodistus (passi tai virallinen tunnus).

11. Rahoituslaitoksen (sen erillinen osa-alue), jossa valuuttaoperaatiot toteutetaan, on varustettava tallelokero käteisen varastointiin.

12. Rahoituslaitoksen (sen erillinen osasto) tiloissa, joissa valuuttatoimintaa harjoitetaan, voivat olla vain rahavarat, jotka on tarkoitettu suorittamaan valuuttaoperaatioita tässä rahoituslaitoksessa (sen erillinen osa-alue).

13. Rahoituslaitoksen kassalla (sen erillinen osasto) on pidettävä rahavaroja, jotka on tarkoitettu suorittamaan valuutanvaihtotoimista turvallista.

14. Rahoituslaitoksen tiloissa (sen erillisessä osastossa) olevien käteisvarojen määrän on vastattava tällä hetkellä Rahoitustarkastuksen rahalaitoksen (sen erillinen alaosasto) rahavarojen arvoa, joka on kirjattava tällä hetkellä valuuttakauppatilastoon.

15. Rahoituslaitoksen on määräyksellään (määräyksillä) perustettava rahoituslaitoksen ja sen erillisten osa-alueiden työpäivät, alkamisajankohta ja päättymisajankohta sekä luettelo seuraavista henkilöistä, jotka ilmoittavat heidän asemansa, sukunimensä, etunimen ja etunimen:

1) rahatyöntekijät, jotka ovat ottaneet valuutanvaihtotoimet taloushallinnon tiloihin ja / tai sen erillisiin alaryhmiin, ja niissä on maininta niiden sijainnista;

2) henkilöt, joilla on oikeus tutustua rekisterijärjestelmään rahoituslaitoksen tiloissa ja / tai sen erillisissä osa-alueissa ja maininta niiden sijainnista;

3) henkilöt, jotka ovat oikeutettuja pysymään rahoituslaitoksen ja / tai sen erillisten osa-alueiden tiloissa, joissa valuutanvaihtotoimet suoritetaan, ja ilmoittaa niiden sijainnista.

16. Tämän luvun 15 kappaleessa tarkoitetut, pään allekirjoituksella varustetun tilauksen ja rahalaitoksen sinetin kanssa varmennetut kopiot, jotka koskevat erillisen yksikön toimintaa, on oltava rahoituslaitoksen tässä erillisessä yksikössä.

17. Rekisteröintijärjestelmään pääsy sellaisille henkilöille, joilla ei ole tällaista oikeutta rahoituslaitoksen määräyksen mukaisesti, on kielletty lukuun ottamatta sellaisten elinten edustajia, joilla on valtuudet suorittaa tarkastuksia rahoituslaitoksissa Donyetskin kansantasavallan voimassa olevan lainsäädännön mukaisesti.

18. Virallisen tehtävän suorittaminen raha-asiamiehelle on kielletty henkilöille, joilla ei ole tällaista oikeutta rahoituslaitoksen määräyksen mukaisesti.

19. On kiellettyä päästä rahoituslaitoksen tiloihin ja sen erillisiin osa-alueisiin, joissa valuutanvaihtotoimet suoritetaan henkilöille, joilla ei ole tällaista oikeutta rahoituslaitoksen määräyksen mukaisesti, lukuun ottamatta sellaisten elinten edustajia, joilla on valtuudet tarkastaa rahoituslaitoksia nykyisen Donetskin lainsäädännön mukaisesti Kansantasavalta.

20. Rahoituslaitos antaa omat erillisyksiköt käteisvaroilla, jotka ovat välttämättömiä valuutanvaihtotoimien toteuttamiseksi keskeytymättömän työn järjestämiseksi.

21. Rahoituslaitos on velvollinen vahvistamaan rahalaitoksen ja sen omien yksiköiden tiloissa työtuntien aikana käteisvarojen ja venäläisten ruplajen enimmäismäärän käteisenä. Käteisvarat voivat ylittää asetetun enimmäismäärän viikonloppuisin ja vapaapäivinä.

22. Työpäivällä vahvistetun enimmäismäärän ylittävät käteisvarat on kerättävä kysei- senä päivänä ja viikonloppuisin ja vapaapäivinä viimeistään seuraavana työpäivänä.

23. Jos tasavallan keskuspankin sivuliike toimii kellon ympäri, työpäivä päättyy seuraavan työpäivän alkaessa.

Jos rahoituslaitoksen (sen erillinen osa-alue) työskentelee kellon ympäri, työpäivän loppua pidetään kalenteripäivämuutoksen hetkenä.

24. Rahoituslaitos on velvollinen ottamaan huomioon viikonloppuisin ja vapaapäivinä suoritettavien valuutanvaihtotoimien kirjanpidon viimeistään seuraavana pankkipäivänä.

25. Rahoitushallinnon toimitilojen sisäänkäynnin yhteydessä (sen erillinen osa-alue) on ilmoitettava sen nimi ja toimintatapa. Toimintatavan on vastattava työpäivän tietoja sekä rahoituslaitoksen järjestyksessä määritetyn työpäivän alkua ja loppua.

26. Pankin (rahoituslaitos) alueella, jossa valuuttakauppatapahtumat suoritetaan helposti saatavilla olevassa paikassa, seisomaan tai muuhun koristeltuun muotoon, mukaan lukien sähköiset tiedotusvälineet (jäljempänä "stand"), seuraavat asiakirjat ja tiedot:

1) tasavallan keskuspankin (rahoituslaitos tai sen erillinen osasto) sivuliikkeen nimi sekä sijainti;

2) näiden ohjeiden 3 luvun vaatimusten mukaisesti vahvistetut valuuttakurssiarvot (ottaen huomioon suurimmat fontit, joita käytetään, kun käytetään muita tietoja, jotka on asetettu jalustalle tämän kohdan vaatimusten mukaisesti);

3) ilmoitus kassavirran velvoitteesta palauttaa vastaava rahamäärä asiakkaalle, mikäli asiakas ei kieltäytyvät tekemästä valuuttakauppaa (peruutuskauppa) viimeistään 15 minuutin kuluttua tapahtumasta.

27. Rahoituslaitoksen tiloissa (sen erillinen osasto) tämän kappaleen 26 kohdassa määriteltyjen asiakirjojen ja tietojen lisäksi on esitettävä seuraavat seikat:

1) jäljennös rahoituslaitoksen rekisteröintitodistuksesta (sen erillinen jako);

2) tämän erillisen osaston toiminnasta vastaavan rahoituslaitoksen virkamiehen puhelinnumero;

3) tiedot kolikon käytöstä, jos Rahoituslaitos (sen erillinen osasto) toimii sen kanssa.

28. Pankilla (rahoituslaitoksella) ei ole valuutanvaihtotoimintaa harjoittaessaan oikeutta:

1) liikkeessä olevien ulkomaisten valtioiden (ulkomaiden ryhmien) seteleiden rajoitukset;

2) eri valuuttakursseja eri maiden seteleiden seteleille (ulkomaiset ryhmät).

29. Rahoituslaitos päättää itsenäisesti siitä, onko tarpeen käydä kolikon kanssa valuutanvaihtotoimista.

30. Koska kolikoita, maksavia asiakkaita toteuttamisessa valuuttakaupassa määrää pienemmäksi nimellisarvo vieraan valtion pienin seteli (ryhmä vieraiden valtioiden) muodossa tehdyistä merkinnöistä Venäjän ruplissa kurssiin asettamat Central tasavallan Bank (rahoituslaitos) luvun mukaisesti 3 tämän ohjeen.

3. Kassavarojen määrittäminen ja käyttö

1. Pankki (rahoituslaitos) suorittaa valuutanvaihtotapahtumia vain käteisvaluutan oston ja myynnin yhteydessä Venäjän ruplaa vastaan ​​perustetussa valuuttakurssimuutoksessa (opetus) vahvistettujen valuuttakurssien perustamisessa (muutos).

2. valuuttakurssien arvoksi ja muuttaa järjestystä (ohje) Central National Bank (Financial Institution), joka on allekirjoittanut johtaja Central National Bank (rahoituslaitoksen) tai asianmukaisesti valtuutettu edustaja Central National Bank (Financial Institution), jonka johtaja Central National Bank (Financial Institution) myönsi oikeuden asettaa ja muuttaa valuuttakursseja.

3. Rahoituslaitoksen valuuttakurssimekanismeissa (muutos) on ilmoitettava rahoituslaitoksen (sen erillinen osa-alue) sijainti, jossa valuutanvaihtotoimet, niille vahvistetut valuuttakurssi sekä päivämäärä ja kellonaika (tunteina ja minuutteina) ) aloittavat toimintansa. Rahoituslaitoksen on suljettava valuuttakurssien käyttöönottoa (muutosta) koskeva järjestys (ohje).

4. Keskuskaupungin keskuspankin tilaus (ohje) ilmoittaa vahvistetut valuuttakurssit sekä vahvistettujen valuuttakurssien voimassaolon alkamispäivän ja kellonajan (tunteina ja minuutteina). Valuuttamääriin (muutos) oleva tilaus (tilaus) on sinetöitävä keskiaikaisen pankin sinetillä.

5. Valuuttamääräiset valuuttakurssimäärät ovat erilaiset.

6. Tasavallan keskuspankin toimistoissa (eri rahoitusosastoissa), jotka sijaitsevat eri osoitteissa, samana arkipäivänä valuuttakurssien eri arvoja voidaan vahvistaa.

7. Keskuskaupungin pankin eräässä osassa, rahoituslaitoksen (sen erillinen osa-alue) tiloissa, joissa useat rahantyöntekijät työskentelevät samanaikaisesti, valuuttakursseja ei voida määrittää.

8. Tasavallan keskuspankki (Rahoituslaitos) voi työpäivän aikana vaihtaa valuuttakurssien arvoja asianomaisen järjestyksen (ohje) perusteella, mikä osoittaa valuuttakurssien ajankohdan.

9. Keskusviranomaisen keskuspankki (raha-asiain instituutti) ilmoittaa rahalaitokselle toimeksiannon (ohjeet) valuuttakurssien (tai niiden jäljennöksen) perustamisesta (muuttamisesta) ennen niiden alkamista.

10. Keskuskaupungin pankki, sen sivukonttoreiden ja rahoituslaitoksen sijaintipaikassa, on sen erillisten osa-alueiden sijainnilla velvollisuus varmistaa, että tilaukset tai tilaukset (niiden kopiot) perustetaan työpäivän aikana, jotta heille määrätään (muutetaan) voimassa olevia valuuttakursseja työpäivänä.

11. Seuraavaan työpäivän päivän asiakirjoihin lähetetään yksi työpäivän valuuttakurssien (tai niiden jäljennösten) perustamista (muutosta) koskevat tilaukset (tilaukset). Tällaiset tilaukset (tilaukset) tai niiden jäljennökset on tallennettava päivän asiakirjoihin päivänä, jolloin nämä valuuttakurssit olivat voimassa.

Jos valuutan vaihtokurssi on muutaman päivän sisällä, näiden kurssien (tai sen jäljennöksen) vahvistaminen (muuttaminen) lähetetään asiakirjoihin uuden valuuttakurssin alkamispäivänä. Tällaiset tilaukset (tilaukset) tai niiden jäljennökset on tallennettava päivän asiakirjoihin kunkin päivän osalta, jolloin nämä valuuttakurssit olivat voimassa.

4. Valuuttakurssioperaatioiden toteuttamismenettely

1. Kun hän suorittaa valuutanvaihtotoimintaa, asiakkaan käteisrahaliikenteen rahana tai Venäjän ruplaa käteisenä pidettävän luovutuksen katsotaan hänen suostuvansa tällaisen operaation toteuttamista koskeviin edellytyksiin, jotka hänelle on ilmoitettu tämän ohjeen 2 luvun 26 ja 27 kappaleessa määrätyllä tavalla.

2. Jos pankilla (rahoituslaitoksella) on tarvittavat varat, on kiellettyä suorittaa valuutanvaihtotapahtuma ja peruutuskauppa.

Vaatimusten ensimmäisessä alakohdassa tätä kohtaa ei sovelleta, jos kyse on asiakkaan suorittamaan valuutanvaihtotoimintaa tai liiketoimen käänteinen setelien ja kolikoiden (mukaan lukien Venäjän keskuspankin kolikoita), jotka on määritelty kassanhoitajien miten maksukyvytön ja / tai kyseenalaista, sekä seteleitä ja kolikoita ( mukaan lukien Venäjän keskuspankit), jotka liikkeeseenlaskijat ovat peruuttaneet tai peruuttaneet liikkeestä.

3. Keskuskaupungin keskuspankin (sen erillinen alaosasto) sivuliike on velvollinen pitämään rekisteriä valuutanvaihtotoimista kaikentyyppisten toimeksiantojen aikana.

4. Valuutanvaihtotoimien toteuttamisen aikana raha toimija täyttää sähköisen valuuttapörssirekisterin (liite 1) valuutanvaihtotoiminnan rekisterin loppuunsaattamista koskevan menettelyn mukaisesti (liite 2).

5. Kun valuutanvaihtotapahtumat ovat päättyneet, sekä kalenterin päivämäärän muuttuessa, kassanhoitaja sulkee nykyisen valuuttatoiminnan rekisterin. Jos valuutanvaihtotoiminta jatkuu, raha-asiamies avaa uuden rekisterin valuutanvaihtotoimista.

6. Jos pankki (rahoituslaitos) ei suorittanut valuutanvaihtotoimintaa arkipäivänä, rahatyöntekijän tulee tulostaa arvopaperipörssirekisteri nolla-arvolla, allekirjoittaa se ja lähettää sen päivän asiakirjoihin.

7. Valuutanvaihtosopimusten rekisteri on pidettävä paperilla ja sähköisessä muodossa vähintään viiden vuoden ajan.

8. Valuutanvaihtotapahtuman loppuun saattamisen jälkeen raha-asiainhoitaja on velvollinen antamaan asiakkaalle asiakirjaa, jolla vahvistetaan tällaisen toimen toteuttaminen (jäljempänä vahvistusasiakirja).

9. Tositeasiakirja on laadittava sähköisen valuuttakaupan rekisterin perusteella jokaisesta valuutanvaihtotapahtumasta erikseen ja Central Republican Bankin (rahoituslaitoksen) muodostamassa muodossa, paperilla painettuna, kassan allekirjoittama ja laitoksen hyväksymän leiman mukainen asiakirja Keskusliiton pankki, joka on rahoituslaitoksen (sen erillinen osasto), joka suorittaa valuuttatoimintaa.

10. Tasavallan tasavallan keskuspankin sivuliikkeen myöntämän tositteen on sisällettävä tiedot valuuttakauppojen rekisterin 1 rivistä 1, 2 ja sarakkeisiin 2-5, 7, 9 ja 11-13 sekä valuutanvaihtotapahtuman nimi (osto fyysisestä henkilöstä käteisenä rahana tai käteisenä fyysisessä valuutassa yksilöön) sekä rahana toimivan työntekijän hyväksymän ja liikkeeseen laskeman valuutan tai Venäjän ruplan nimen.

Rahoitustarkastuksen (sen erillinen osa-alue) myöntämän tositteen on sisällettävä valuuttakauppojen rekisterin 1 osan 1, 2 ja sarakkeisiin 1-5, 7, 9, 11-13 ja valuutanvaihtotapahtuman nimi ( yksittäisen henkilön käteisrahan tai rahana käteisrahan hankkiminen) sekä käteistyöntekijän hyväksymien ja liikkeeseen laskemien valuutan tai venäläisten ruplajen nimi.

Tässä tapauksessa vahvistusasiakirjan kenttien nimi, joka heijastaa valuutanvaihtosrekisterin sarakkeissa ilmoitettuja tietoja, on vastattava näiden sarakkeiden nimeä valuutanvaihtotilastoissa.

11. Tosite on tulostettava enintään yhdellä sivulla.

12. Asiakirjan korjausten ja lisäysten tekeminen ei ole sallittua.

13. Pankin (rahoituslaitoksen) maksu (palkkio):

1) valuutanvaihtotoimien toteuttaminen;

2) valuuttakauppojen rekisteröinti;

3) valuutanvaihtotapahtuman toteuttamista vahvistavan asiakirjan toteuttaminen ja antaminen;

4) tunnistaminen.

14. Tietojen syöttäminen rekisteriin valuutanvaihtotoimista ja vahvistusasiakirjan antaminen ilman valuuttakauppatapahtumaa on kielletty.

15. Valuutanvaihtotoimintaa suorittaessaan pankki (rahoituslaitos) on velvollinen yksilöimään asiakkaan Donetskin kansantasavallan lainsäädännössä määrätyissä tapauksissa ja tavalla sekä merkitsemään valuutanvaihtotapahtumissa ilmoitetut tiedot.

16. Valuutanvaihtotapahtuman päättyminen on käteisvarojen siirto asiakkaalle, asiakirjat, joiden perusteella asiakas on yksilöity, sekä kantatiedosto.

17. Jos asiakas hylkää valuutanvaihtotapahtuman viimeistään 15 minuutin kuluttua tällaisesta tapahtumasta, hän on velvollinen luovuttamaan käteisrahan määrän käteisenä tai venäläisille ruplereille käteisellä sekä asiaankuuluvaan asiakirjaan.

18. Valuuttamääräisten tapahtumien rekisterissä kassan on kirjattava peruutusaikaisen toiminnan toteuttamiseen tarvittava aika ja suoritettava se palauttamalla vastaava rahamäärä asiakkaalle. Vahvistusasiakirjan oikeassa yläkulmassa kassan on kirjoitettava "STARNO" ja lähetettävä se päivän asiakirjoihin.

19. Pankin (rahoituslaitoksen) on varmistettava, että valuuttakauppatapahtumat on dokumentoitu täyttämällä näiden ohjeiden 4 luvun 3 ja 8 kappaleessa mainitut asiakirjat.

20. Rahoituslaitoksen (sen erillinen osa-alue) on velvollinen muodostamaan päivätyön asiakirjat seuraavien asiakirjojen kanssa toimintapäivästä lukien:

1) paperirahan valuuttatoiminnan rekisteri;

2) valuuttakurssien (niiden kopioiden) perustamiseen (muutos) tehty järjestys (järjestys);

3) käteisvarat;

4) asiakirjat, jotka vahvistavat liiketoimien toteuttamisen;

5) jäljennökset asiakirjoista, joiden perusteella asiakkaiden tunnistaminen tehtiin.

Top